Vorsorge, Erben
& Schenken.
Sicherheit für Ihren Ruhestand, Schutz für Ihr Vermögen und eine kluge Weitergabe an die nächste Generation.
Unsere Leistungen im Detail
Altersvorsorge
Ihre Rente wird nicht reichen. Die Frage ist nur: wie groß ist die Lücke?
Wir machen zuerst einen Vertragscheck Ihrer bestehenden Altersvorsorge. Viele zahlen seit Jahren in Produkte ein, die mehr kosten als sie bringen. Dann bauen wir das auf, was wirklich fehlt — mit ETF-Policen, steueroptimierter Auszahlung und einem klaren Plan, wie Ihr Eigenkapital bis zur Rente wachsen soll.
- Vertragscheck Ihrer bestehenden Altersvorsorge auf versteckte Kosten
- ETF-Policen mit steuerlich optimierter Auszahlung im Alter
- Eigenkapitalaufbau und Liquiditätsplanung bis zur Rente
Erben & Schenken
Vermögen weitergeben, ohne dass das Finanzamt Haupterbe wird
Alle zehn Jahre können Sie Freibeträge neu ausschöpfen. Wer früh genug anfängt, kann sechsstellige Summen steuerfrei an die nächste Generation übertragen. Wir planen das zusammen mit Ihrem Steuerberater — Schritt für Schritt, über Jahre hinweg, mit klarer Struktur.
- Steuerbegünstigter Vermögensübertrag über ETF-Policen und Depots
- Nießbrauch und Wohnrechte als steuerliche Gestaltungsinstrumente
- Systematische Nutzung der 10-Jahres-Freibeträge mit langfristigem Plan
Wie groß wird Ihre Zusatzrente?
Eingeben, prüfen, vergleichen — was aus Ihrem Beitrag wird, staatliche Förderung inklusive.
Wo stehen Sie gerade, und wo wollen Sie hin?
15 Minuten. Kein Verkaufsgespräch. Wir schauen uns an, was Sie aktuell zahlen, was davon sinnvoll ist und wo echte Lücken bestehen. Danach wissen Sie, woran Sie sind.
Fragen zur Vorsorge & Erbschaft
Hier finden Sie Antworten auf die wichtigsten Fragen rund um Altersvorsorge, Absicherung und Vermögensweitergabe.
Haben Sie weitere Fragen, die hier nicht beantwortet wurden?
Fragen Sie uns persönlich